Nghị định 329/2025: Thành lập ngân hàng, chống rửa tiền tại TTTCQT

Nội dung chính

Nghị định này ban hành các quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành liên quan đến việc cấp phép thành lập và hoạt động của các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam. Văn bản pháp luật này tạo lập một khung pháp lý toàn diện, điều chỉnh các khía cạnh trọng yếu như quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Nghị định quy định rõ về cơ cấu tổ chức quản lý, các hoạt động nghiệp vụ mà ngân hàng thành viên được phép thực hiện (bao gồm các hoạt động với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam, doanh nghiệp thành viên, tổ chức tín dụng Việt Nam và tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là tổ chức tín dụng Việt Nam). Ngoài ra, văn bản cũng đặt ra các hạn chế để đảm bảo an toàn hoạt động, quy định về xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm, các trường hợp gặp sự cố và quy trình thu hồi giấy phép, giải thể, phá sản.

Điểm quan trọng

• Nghị định thiết lập khuôn khổ pháp lý toàn diện cho việc cấp phép, tổ chức, quản trị, điều hành và hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.
• Quy định chi tiết về các hoạt động ngân hàng được phép thực hiện với nhiều đối tượng khác nhau, bao gồm cả cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và trong nước, với sự phân biệt rõ ràng cho ngân hàng 100% vốn nước ngoài và 100% vốn trong nước.
• Đưa ra các giới hạn và tỷ lệ an toàn chặt chẽ (như tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ khả năng chi trả) nhằm đảm bảo an toàn hệ thống, với các quy định riêng cho ngân hàng áp dụng và không áp dụng Chuẩn mực kế toán quốc tế (IAS/IFRS).
• Nhấn mạnh các quy định về quản lý ngoại hối, chế độ báo cáo, và đặc biệt là phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, thể hiện cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế.

Đối tượng áp dụng

Nghị định áp dụng đối với các thành viên là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam, các cá nhân và tổ chức thực hiện giao dịch ngoại hối với thành viên, các đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền, cùng các cơ quan điều hành, giám sát và giải quyết tranh chấp tại Trung tâm tài chính, và các cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có liên quan.