NĐ 340/2025: Xử phạt hành chính tiền tệ, ngân hàng mới nhất

Nội dung chính

Nghị định này ban hành các quy định chi tiết về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng tại Việt Nam. Văn bản này thiết lập khung pháp lý toàn diện cho các hành vi vi phạm, các hình thức và mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, cũng như thẩm quyền xử phạt của các cơ quan nhà nước có liên quan. Nghị định bao quát một phạm vi rộng lớn các hoạt động trong ngành, từ quản lý giấy phép, tổ chức và điều hành, đến các nghiệp vụ chuyên sâu như cấp tín dụng, hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng, thanh toán, an toàn công nghệ thông tin, phòng chống rửa tiền, và xử lý nợ.

Nghị định quy định rõ ràng về các loại hình vi phạm, bao gồm cả những hành vi liên quan đến cổ phần, cổ phiếu, huy động vốn, phí dịch vụ, hệ thống kiểm soát nội bộ, bảo hiểm tiền gửi và quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân. Ngoài ra, văn bản cũng đặc biệt chú trọng đến các hành vi vi phạm liên quan đến việc bảo vệ tiền Việt Nam, đầu tư tài sản cố định, kinh doanh bất động sản, và các hoạt động tư vấn. Với hiệu lực từ ngày 09 tháng 02 năm 2026, Nghị định này thay thế các văn bản pháp luật trước đây để đảm bảo tính đồng bộ và hiệu quả trong công tác quản lý nhà nước.

Điểm quan trọng

• Phạm vi điều chỉnh rộng: Bao gồm hầu hết các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, từ cấp phép đến phòng chống rửa tiền và an toàn công nghệ thông tin.
• Đa dạng hình thức xử phạt: Áp dụng cảnh cáo, phạt tiền, và các hình thức xử phạt bổ sung như tước quyền sử dụng giấy phép, đình chỉ hoạt động có thời hạn, tịch thu tang vật.
• Biện pháp khắc phục hậu quả cụ thể: Quy định chi tiết các biện pháp buộc nộp lại lợi bất hợp pháp, hoàn trả phí/tài sản, thu hồi nợ, thoái vốn, và các yêu cầu khác nhằm khôi phục tình trạng ban đầu.
• Phân định rõ ràng thẩm quyền: Xác định rõ thẩm quyền xử phạt của Thanh tra ngành Ngân hàng, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp, Công an, Bộ đội Biên phòng, Cảnh sát biển, Quản lý thị trường và Hải quan.

Đối tượng áp dụng

Nghị định này áp dụng đối với mọi tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Cụ thể bao gồm các tổ chức tín dụng (ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô), doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã và các tổ chức khác có hoạt động liên quan tại Việt Nam.