Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Bạn muốn thành lập công ty đầu tư tài chính nhưng chưa rõ về điều kiện cũng như thủ tục để đăng ký kinh doanh cho một công ty đầu tư tài chính như nào?

Đừng lo lắng, qua bài viết sau, Luật Quang Huy sẽ giúp bạn có cái nhìn cụ thể hơn để làm sao có thể thành lập một công ty đầu tư tài chính!

1. Công ty đầu tư tài chính là gì?

Để giúp bạn có thể hiểu rõ hơn về thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính đầu tiên chúng ta cần làm rõ khái niệm công ty đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính là một hình thức đầu tư chủ yếu thông qua hình thức mua chứng khoán (chứng khoán vốn – cổ phiếu hoặc chứng khoán nợ – trái phiếu) hoặc các công cụ tài chính khác. Nhà đầu tư tài chính thông thường nhắm vào mục đích mua và bán chứ ít khi làm tăng giá trị thực của công ty mà họ đầu tư vào.

Công ty tài chính là doanh nghiệp thuộc loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, huy động vốn cho vay, đầu tư.

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác.

Tổ chức này có chức năng là sử dụng vốn tự có, vốn huy động và các nguồn vốn khác để cho vay, đầu tư, cung ứng các dịch vụ tư vấn về tài chính, tiền tệ và thực hiện một số dịch vụ khác theo quy định của pháp luật.

2. Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính

Căn cứ vào các quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi, bổ sung năm 2017, để thành lập công ty đầu tư tài chính thì cần phải đáp ứng các điều kiện như sau:

2.1 Điều kiện về chủ sở hữu

Tuỳ từng loại hình doanh nghiệp mà bạn lựa chọn khi thành lập công ty đầu tư tài chính mà điều kiện về chủ sở hữu công ty có thể có điều kiện khác nhau.

Hiện nay pháp luật đang quy định về 4 loại hình doanh nghiệp mà bạn có thể lựa chọn:

• Công ty tư nhân.
• Công ty hợp danh.
• Công ty TNHH một thành viên hoặc Công ty TNHH từ 2 thành viên trở lên.
• Công ty cổ phần.

Tuy nhiên, với công ty thường tồn tại ở 2 loại hình doanh nghiệp như sau:

• Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.
• Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn.

Các điều kiện khác cần đáp ứng đối với từng cổ đông cụ thể :

Đối với cổ đông là cá nhân:

• Phải mang quốc tịch Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định pháp luật.
• Không thuộc các trường hợp là đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật.

Đối với cổ đông là tổ chức:

• Được thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam.
• Kinh doanh có lãi trong 03 năm liên tục trước khi nộp hồ sơ xin giấy phép.
• Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về Thuế, bảo hiểm xã hội theo quy định đến ngày nộp hồ sơ.

Chủ sở hữu công ty đầu tư tài chính cũng không được là đối tượng bị Nhà nước cấm thành lập hoặc tham gia doanh nghiệp, bao gồm các đối tượng quy định tại khoản 2 Điều 17 Luật Doanh nghiệp 2020 như sau:

• Cơ quan nhà nước, đơn vị lực lượng vũ trang nhân dân sử dụng tài sản nhà nước để thành lập doanh nghiệp kinh doanh thu lợi riêng cho cơ quan, đơn vị mình.
• Cán bộ, công chức, viên chức.
• Sĩ quan, hạ sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, công nhân, viên chức quốc phòng trong các cơ quan, đơn vị thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; sĩ quan, hạ sĩ quan chuyên nghiệp, công nhân công an trong các cơ quan, đơn vị thuộc Công an nhân dân Việt Nam, trừ người được cử làm đại diện theo ủy quyền để quản lý phần vốn góp của Nhà nước tại doanh nghiệp hoặc quản lý tại doanh nghiệp nhà nước.
• Cán bộ lãnh đạo, quản lý nghiệp vụ trong doanh nghiệp nhà nước, trừ người được cử làm đại diện theo ủy quyền để quản lý phần vốn góp của Nhà nước tại doanh nghiệp khác.
• Người bị mất năng lực hành vi dân sự, bị hạn chế năng lực hành vi dân sự; người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi; người chưa thành niên.
• Tổ chức không có tư cách pháp nhân.
• Người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, bị tạm giam, đang chấp hành hình phạt tù, đang chấp hành biện pháp xử lý hành chính tại cơ sở cai nghiện bắt buộc, cơ sở giáo dục bắt buộc hoặc đang bị Tòa án cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định; các trường hợp khác theo quy định của Luật Phá sản, Luật Phòng, chống tham nhũng.
•  Tổ chức là pháp nhân thương mại bị cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định theo quy định của Bộ luật Hình sự.

2.2 Điều kiện về ngành nghề khi đăng ký

Khi thực hiện đăng ký doanh nghiệp bạn cần phải xác định chính xác ngành, nghề kinh doanh của mình là gì, xem đó có phải là ngành nghề kinh doanh có điều kiện hay không, nếu thuộc ngành nghề kinh doanh có điều kiện thì cần phải đáp ứng được các điều kiện mà luật quy định.

Đối với ngành nghề đầu tư tài chính có 2 điều kiện thành lập về vốn điều lệ và cổ đông sáng lập.

2.3 Điều kiện về tên công ty

Tên của công ty đầu tư tài chính có thể là tiếng Việt hoặc tiếng nước ngoài. Công ty có tên bằng tiếng nước ngoài thì tên bằng tiếng nước ngoài của công ty được in hoặc viết với khổ chữ nhỏ hơn tên tiếng Việt tại trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện, địa điểm kinh doanh, hoặc trên các giấy tờ giao dịch, hồ sơ tài liệu và ấn phẩm do công ty đầu tư tài chính phát hành.

Tên công ty đầu tư tài chính không được đặt trùng hoặc gây nhầm lẫn với công ty khác đã được đăng ký trên cổng đăng ký doanh nghiệp, áp dụng trên phạm vi toàn quốc.

Để đảm bảo đúng quy định của luật tên công ty đầu tư tài chính phải bảo đảm ít nhất có hai thành tố: Loại hình doanh nghiệp và tên riêng.

2.4 Điều kiện về trụ sở chính

Công ty đầu tư tài chính có trụ sở chính đặt tại Việt Nam cần có địa chỉ là địa điểm kinh doanh hợp pháp, có thể là tài sản của doanh nghiệp, hoặc đi thuê, đi mượn có giấy tờ đầy đủ.

Địa chỉ phải được xác định rõ ràng gồm số nhà, ngách, hẻm, ngõ phố, phố/đường hoặc thôn/xóm/ấp, xã/phường/thị trấn, huyện/quận/thành phố/thị xã, tỉnh/thành phố trực thuộc trung ương; số điện thoại, số fax và thư điện tử (nếu có).

Nếu trụ sở công ty đầu tư tài chính được đặt ở chung cư thì lưu ý chung cư đó phải có chức năng kinh doanh. Còn đối với những địa chỉ khác chỉ cần xác định địa chỉ rõ ràng và được sử dụng theo đúng pháp luật thì hoàn toàn có thể lựa chọn để đặt trụ sở chính của công ty đầu tư tài chính.

2.5 Điều kiện về vốn

Vốn điều lệ là tổng giá trị tài sản do các thành viên công ty, chủ sở hữu công ty đã góp hoặc cam kết góp khi thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty hợp danh; là tổng mệnh giá cổ phần đã bán hoặc được đăng ký mua khi thành lập công ty cổ phần.

Nếu thuộc trường hợp luật yêu cầu vốn pháp định, vốn điều lệ khi thành lập công ty đầu tư tài chính ít nhất phải bằng vốn pháp định của ngành nghề kinh doanh.

Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại) cần đảm bảo các điều kiện về vốn sở hữu tối thiểu là 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu là 1000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước ngày nộp hồ sơ.

Trường hợp tổ chức là ngân hàng thương mại thì tổng tài sản tối thiểu cần đảm bảo là 100.000 tỷ đồng và một số điều kiện đặc thù khác liên quan.

2.6 Điều kiện về con dấu

Theo Điều 43 Luật Doanh nghiệp năm 2020 dấu của công ty đầu tư tài chính tồn tại dưới 02 hình thức bao gồm:

• Dấu được làm tại cơ sở khắc dấu.
• Dấu dưới hình thức chữ ký số theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử.

Công ty được quyền quyết định loại dấu, số lượng, hình thức và nội dung dấu của và không bắt buộc phải thông báo về mẫu dấu. Tuy nhiên việc quản lý, sử dụng và lưu giữ con dấu của công ty đầu tư tài chính phải được thực hiện theo quy định của điều lệ công ty và quy chế do công ty, chi nhánh, văn phòng đại diện hoặc đơn vị khác của công ty có dấu ban hành.

3. Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính

Hồ sơ cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp gồm:

• Giấy đề nghị thành lập công ty chuyển phát nhanh;
• Dự thảo điều lệ công ty;
• Danh sách thành viên hoặc cổ đông tùy vào loại hình của công ty
• Bản sao công chứng một trong các giấy tờ chứng thực cá nhân như CMND còn hiệu lực hay Hộ chiếu còn hiệu lực đối với người thành lập công ty là cá nhân;

4. Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Hiện tại thủ tục thành lập công ty, doanh nghiệp bao gồm 4 bước:

• Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ
• Bước 2: Cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận và giải quyết yêu cầu
• Bước 3: Hoàn thiện thủ tục sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

4.1 Chuẩn bị và nộp hồ sơ thành lập công ty

Bước đầu tiên để thành lập một công ty đầu tư tài chính đó là phải chuẩn bị và nộp hồ sơ thành lập công ty. Trên Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp phải đáp ứng đầy đủ các thông tin sau:

• Tên công ty.
• Địa chỉ trụ sở chính của công ty; số điện thoại, số fax, thư điện tử (nếu có).
• Ngành, nghề kinh doanh cụ thể
• Vốn điều lệ công ty.

Các thông tin này đều phải xem xét để phù hợp với việc thành lập công ty đầu tư tài chính đã được nêu ở trên.

4.2 Cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận và giải quyết yêu cầu

Nộp hồ sơ đăng ký doanh nghiệp tại Phòng đăng ký kinh doanh – Sở Kế hoạch và Đầu tư. Sau thời gian xử lý hồ sơ, bộ phận tiếp nhận sẽ trả lời bằng văn bản về hệ thống và Email đã đăng ký.

Nếu hồ sơ không hợp lệ, Phòng đăng ký kinh doanh sẽ chỉ rõ những điểm thiếu sót cần bổ sung thông tin, doanh nghiệp điều chỉnh và nộp lại hồ sơ như Bước 2.

Nếu hồ sơ hợp lệ, doanh nghiệp sẽ nhận được Thông báo hồ sơ hợp lệ từ Phòng đăng ký kinh doanh. Khi này, doanh nghiệp sẽ tiến hành việc nộp 01 bộ hồ sơ tại bộ phận Tiếp nhận hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh doanh.

Sau khi tiếp nhận hồ sơ (bản giấy) của doanh nghiệp, Phòng đăng ký kinh doanh sẽ xem xét hẹn ngày trả Giấy đăng ký kinh doanh cho doanh nghiệp.

Sau đó, Phòng đăng ký kinh doanh sẽ Công bố thông tin doanh nghiệp trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

4.3 Hoàn thiện thủ tục sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

Về cơ bản, công ty sẽ có đủ tư cách hoạt động kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Thời hạn giải quyết thành lập công ty là 03 (ba) ngày làm việc, kể từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ.

4.4 Những lưu ý sau khi được cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp

Sau khi thành lập công ty cần lưu ý những vấn đề như sau:

• Thông báo mẫu dấu;
• Kê khai và nộp thuế môn bài;
• Kê khai và nộp thuế giá trị gia tăng, thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế thu nhập cá nhân;
• In hóa đơn;
• Thông báo số tài khoản ngân hàng;
• Đăng ký sử dụng chữ ký số;
• Khai trình lao động, đóng bảo hiểm xã hội cho người lao động

5. Lệ phí thành lập công ty

• 100.000 đồng/lần đối với hồ sơ nộp trực tiếp tại Phòng Đăng ký kinh doanh (Nộp tại thời điểm nộp hồ sơ).
• Miễn lệ phí đối với hồ sơ đăng ký qua mạng điện tử (Thông tư 47/2019/TT-BTC).

Ngoài ra công ty cũng cần dự trù chuẩn bị chi phí cho một số việc như là mua và làm thủ tục phát hành hóa đơn tài chính, mua chữ ký số.

6. Thời gian thành lập công ty đầu tư tài chính

Sau khi chuẩn bị, hoàn thành hồ sơ nộp tại Phòng đăng ký kinh doanh, thời gian thành lập công ty đầu tư tài chính thông thường sau 03 – 5 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ, công ty sẽ nhận được Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Tuy nhiên, trên thực tế, bạn có thể mất 1 – 2 tuần tuỳ thuộc vào việc hồ sơ của bạn có hợp lệ hay không.

7. Dịch vụ thành lập công ty đầu tư tài chính – Luật Quang Huy

Hiện nay để thành lập một công ty đầu tư tài chính về lý thuyết không phải là quá khó, tuy nhiên đối với một người không chuyên trong việc làm thủ tục thành lập doanh nghiệp thì cũng có thể gặp nhiều khó khăn và tốn nhiều thời gian hơn để thực hiện. Bên cạnh đó, việc không nắm vững các quy định trong việc thành lập doanh nghiệp còn có thể bị xử phạt hành chính nếu thực hiện sai hoặc không đầy đủ quy định của luật.

Bởi vậy để tiết kiệm thời gian cho doanh nghiệp cũng như tránh được những rủi ro pháp lý không đáng có thì Luật Quang Huy chính là đơn vị có thể giúp bạn thực hiện việc thành lập công ty đầu tư tài chính một cách dễ dàng.

Ngoài ra, với Luật Quang Huy hỗ trợ khách hàng không chỉ dừng lại ở việc khách hàng cầm trên tay Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh mà còn tư vấn, hỗ trợ cho các công ty đầu tư tài chính mới thành lập thực hiện những công việc mang tính bắt buộc của pháp luật sau khi thành lập như kê khai thuế, hóa đơn, token (chữ ký số) và các vấn đề liên quan đến bảo hiểm xã hội, người lao động….

Có thể nói, Luật Quang Huy là đơn vị uy tín, hỗ trợ cho các doanh nghiệp vượt qua những khó khăn ban đầu để có thời gian tập trung chuyên môn cho hoạt động kinh doanh sản xuất để tạo ra lợi nhuận cho doanh nghiệp.

Và đây cũng chính là lý do rất nhiều đơn vị doanh nghiệp luôn muốn Luật Quang Huy là nơi hậu thuẫn phía sau về các vấn đề pháp lý để họ có thể yên tâm kinh doanh sản xuất mà không gặp phải bất kỳ rủi ro gì về pháp lý.

Khi bạn sử dụng dịch vụ, chúng tôi sẽ thực hiện tất cả các thủ tục theo yêu cầu, theo ủy quyền của các bạn.Chúng tôi sẽ:

• Tư vấn sơ bộ về tên Doanh nghiệp; vốn điều lệ; ngành nghề kinh doanh; địa chỉ trụ sở chính;
• Soạn thảo hồ sơ thành lập doanh nghiệp;
• Thực hiện thủ tục tại Phòng Đăng ký kinh doanh;
• Khắc dấu, in biển tên công ty;
• Mua hóa đơn, chữ ký số;
• Giải đáp, tư vấn, hỗ trợ các vấn đề khác của doanh nghiệp…

Phía doanh nghiệp sẽ không mất công đi lại nhiều lần mà thời gian thực hiện nhanh gọn, chỉ từ 03 – 05 ngày làm việc.

Trên đây là toàn bộ nội dung về thành lập công ty đầu tư tài chính. Qua bài viết này, chúng tôi mong rằng sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này.

Nếu còn điều gì chưa rõ, cần hỗ trợ, các bạn có thể liên hệ đến Tổng đài tư vấn luật doanh nghiệp trực tuyến của Luật Quang Huy qua HOTLINE 19006588.

Trân trọng./.