Thông tư 18/2025/TT-NHNN: Giám sát QTDND, TCTCVM mới nhất

Nội dung chính

Thông tư 18/2025/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định chi tiết về việc thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin và báo cáo thông qua Hệ thống thông tin mới phục vụ công tác giám sát hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) và tổ chức tài chính vi mô (TCTCVM). Mục tiêu của văn bản là xây dựng một nền tảng tập trung, hiện đại để nâng cao hiệu quả quản lý, cấp phép, thanh tra và giám sát các tổ chức này, đảm bảo sự minh bạch và an toàn của hệ thống tài chính vi mô.

Văn bản quy định rõ các nhóm thông tin và báo cáo mà QTDND, TCTCVM phải cung cấp, bao gồm thông tin định danh khách hàng, hoạt động cho vay, nhân sự, tài chính, cũng như các thông tin từ các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước. Thông tư cũng thiết lập quy trình báo cáo điện tử, cơ chế kiểm duyệt, tra soát và xử lý thông tin sai sót, đồng thời yêu cầu các QTDND và TCTCVM đảm bảo khả năng kết nối và tuân thủ các tiêu chuẩn kỹ thuật về hệ thống thông tin.

Điểm quan trọng

• Thiết lập một Hệ thống thông tin giám sát tập trung, bắt buộc QTDND và TCTCVM phải cung cấp thông tin, báo cáo điện tử theo quy định.
• Quy định chi tiết các loại thông tin toàn diện cần thu thập, bao gồm dữ liệu về khách hàng, hoạt động, nhân sự và tài chính của QTDND, TCTCVM.
• Phân định rõ trách nhiệm của các đơn vị trong Ngân hàng Nhà nước (như Cục Công nghệ thông tin, Cục An toàn hệ thống TCTD, Thanh tra NHNN) trong việc quản lý, vận hành và khai thác hệ thống.
• Đặt ra yêu cầu về bảo mật thông tin và khả năng kết nối, chia sẻ dữ liệu giữa các bên liên quan để nâng cao hiệu quả giám sát từ xa.

Đối tượng áp dụng

Thông tư này áp dụng cho các quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có liên quan, và các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến việc thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin giám sát.